أعلنت مجموعة قطر للتأمين (“شركة قطر للتأمين”، “قطر للتأمين”)، شركة التأمين الرائدة في قطر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، أعلنت عن نتائجها المالية للربع الأول من عام 2023م، وبلغ صافي الربح 194.6مليون ريال قطري في الربع الأول من عام 2024م، مقارنة ب 175 مليون ريال قطري خلال نفس الفترة من عام 2023م بنمو نسبته 11%، وذلك عقب إجتماع مجلس الإدارة المنعقد بالأمس بتاريخ 29 ابريل 2024 والذي ترأسه سعادة الشيخ حمد بن فيصل بن ثاني جاسم آل ثاني، رئيس مجلس إدارة مجموعة قطر للتامين، تم إعتماد البيانات المالية من قبل مجلس الإدارة في ذلك التاريخ.
وأكد سعادة الشيخ حمد بن فيصل بن ثاني جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، على أن تعزيز العائد على السهم و المساهمة بشكل فعال في مسيرة نمو الاقتصاد الوطني على جميع الأصعدة يظل الهدف الأول للمجموعة و على أن نمو الشركة مستمر بخطى ثابتة و ذلك من خلال تنفيذها للإستراتيجية التي حددها مجلس الإدارة الموقر بما يتوافق مع رؤية قطر الوطنية 2030 في ظل القيادة الرشيدة لحضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد بن خليفة آل ثاني أمير البلاد المفدى – حفظه الله.
وفي هذا الصدد صرح سعادته قائلاً: “تبدأ قطر للتأمين عام 2024م بصحة مالية ممتازة. شهد الربع الأول من العام مواصلة في التركيز على النجاحات والبناء على التقدم الذي أحرزته المجموعة خلال العام السابق عبر التركيز على الأعمال المحلية والإقليمية المربحة، وتوسيع عروضها الرقمية الاستثنائية، وتحسين عملياتها الدولية بشكل استراتيجي مع تقليل التعرض للأسواق ذات الأداء الضعيف. وعلى الرغم من التحديات الجيوسياسية و بيئة الإقتصاد الكلي العالمية التي – لا تزال – تتسم بعدم الاستقرار على المدى القريب، تواصل شركة قطر للتأمين التمتع بنمو قوي من خلال خطوط أعمالها الأساسية، قوتها القوية، ومصادر دخلها المستقرة.”
وقال السيد سالم خلف المناعي، الرئيس التنفيذي لمجموعة قطر للتأمين: “حققت قطر للتأمين نتائج مالية واعدة في الربع الأول من عام 2024م. تضمنت هذه النتائج نمواً كبيراً في أعمال التأمنيات المباشرة في منطقة الشرق الأوسط. وارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة إلى 2.75 مليار ريال قطري– نتيجة للاستراتيجية الموضوعة لضمان استمرارنا في زيادة نسبة أقساط المجموعة في الأسواق المحلية وأسواق الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
وأضاف السيد المناعي: “لا يزال الابتكار الرقمي لشركة قطر للتأمين أحد أهم الميز التنافسية للشركة. فمن خلال العديد من الخاصيات الجديدة التي تم إضافتها إلى منصات الإنترنت والجوال في الربع الأول من عام 2024م، يتمتع عملائنا في قطر ودول مجلس التعاون الخليجي براحة و سهولة لا مثيل لها عند إعداد وتلبية احتياجاتهم الرقمية، وهو ما ينعكس في الأعداد القياسية للمستخدمين الذين يستخدمون هذه القنوات الآن. وتفخر قطر للتأمين بحصولها على لقب “أفضل شركة تأمين للعام في قطر” خلال حفل توزيع جوائز الشرق الأوسط وشمال أفريقيا للتأمين لسنة 2024م، للعام الثالث على التوالي، وأفضل شركة تأمين سفر في الشرق الأوسط للعام الثاني على التوالي ضمن جوائز مجلة “جلوبال بانكينج أند فاينانس ريفيو” لسنة 2024. وكما شاركت الشركة في عدد من المبادرات المهمة كتشغيلها لجناح يركز على الإبتكار في قمّة الويب قطر (Web Summit Qatar 2024) – أكبر مؤتمر تقني في العالم، بالإضافة الى تعزيز ثقافة التأمين في قطر من خلال انشاء فرع تعليمي ترفيهي جديد للأطفال”.
نظرة عامة على الوضع المالي
لا تزال بيئة الاقتصاد الكلي العالمية في أوائل عام 2024 متقلبة، وسط الصدمات الجيوسياسية والتضخم المستمر. ومع استقرار أسعار الفائدة من مستويات قياسية ، ومن المتوقع أن تكون قد بلغت ذروتها ، هناك بعض المؤشرات على أن البنوك المركزية قد لا تخفض أسعار الفائدة حتى وقت لاحق من هذا العام ، أو في عام 2025. وهناك القليل من الدلائل حتى الآن على أن سوق التأمين الصعب الذي شهدناه على مدى السنوات الخمس الماضية – والذي يتميز بأقساط أعلى وشروط بوليصة أكثر صرامة – يدخل مرحلة أكثر ليونة، على الرغم من أنه وفقا للتقلبات التاريخية، قد يكون هناك تحول وشيك.
وستؤثر الأحداث الكارثية التي شهدها الربع الأول من عام 2024 على أسواق التأمين العالمية في الأشهر المقبلة. في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، من المتوقع أن تؤدي فترة غير مسبوقة من هطول الأمطار الغزيرة والفيضانات في دولة الإمارات العربية المتحدة والتي بدأت في مارس إلى ارتفاع كبير في مطالبات الأضرار الناجمة للسيارات والممتلكات في البلاد، والتي سيتم إستيعاب الكثير من تكاليفها من قبل صناعة إعادة التأمين الدولية. وفي الولايات المتحدة الأمريكية، من المتوقع أن يؤدي انهيار جسر “فرانسيس سكوت كي في بالتيمور” إلى خسائر مؤمن عليها بمليارات الدولارات ، والذي يضع الحادثة من بين أكبر خسائر التأمين البحري المسجلة على الإطلاق.
تحقيق النمو من خلال التركيز الاستراتيجي على أسواق التأمين المحلية والإقليمية
على هذه الخلفية، فإن نتائج الربع الأول لمجموعة قطر للتأمين هي شهادة على فعالية استراتيجية الشركة على المدى الطويل في التركيز على الأسواق المربحة في قطر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، مع الخروج من الأعمال الدولية ذات الخسائر وهامش الربح المنخفض. وقد بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة للعمليات المحلية ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا 1.4 مليار في الربع الأول من عام 2024م، مقارنة ب 0.9 مليار في نفس الفترة من عام 2023م.
وتتجلى آثار هذه الاستراتيجية في التغيرات الواضحة في تركيبة أقساط شركة قطر للتأمين خلال السنوات الأخيرة. اعتبارا من الربع الأول من عام 2024، تساهم منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بنسبة 52٪ من إجمالي الأقساط المكتتبة للشركة (يتم توليد ال 48٪ المتبقية، دولياً) – مقارنة بأقساط التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا البالغة 19٪ في عام 2020 (مع 81٪ يتم توليدها دولياً).
وفيما يتعلق بخطوط الأعمال، تعمل شركة قطر للتأمين على توسيع تركيزها في توفير التأمين الصحي والتأمين على الحياة، والذي تضاعف ثلاث مرات تقريباً من إجمالي الأقساط المكتتبة في الآونة الأخيرة (من 5٪ من حجم أقساط التأمين في عام 2022 إلى 14٪ في عام 2023)، وكذلك التأمين البحري والجوي (من 10٪ من حجم أقساط التأمين في عام 2022 إلى 14٪ في عام 2023).
خفضت الشركة تعرضها لسوق التأمين على السيارات (من 45٪ من حجم أقساط التأمين في عام 2022 إلى 32٪ في عام 2023) ، خاصة في المملكة المتحدة و التي تأثرت سلبا بتحديات سلسلة التوريد المتأثرة بخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، مما أدى إلى مزيد من التقلبات والمخاطر. ومع ذلك، تواصل الشركة إعطاء الأولوية لأعمال التأمين على السيارات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من خلال أفضل العروض عبر الإنترنت.
وواصلت عمليات قطر للتأمين الدولية المخفضة أدائها القوي في الربع الأول من عام 2024، مع وجود نسب مجمعة صحية بشكل متزايد، مما يعزز قصة نجاح الشركة على المستوى العالمي. ويرجع السبب وراء ذلك بشكل كبير في نجاح شركة أنتاريس العالمية (Antares Global) التي تضم العلامات التجارية أنتاريس ري، وأنتاريس لويدز سينديكايت، و كيو آي سي أوروبا المحدودة، – والتي حققت حجما متميزا من إجمالي الأقساط قدره 1.3 مليار في الربع الأول من عام 2024 ، مقارنة ب 1.8 مليار في نفس الفترة من العام الماضي.
أداء الاستثمار
وعلى الرغم من التحديات الاقتصادية الكلية والجيوسياسية، سجلت مجموعة قطر للتأمين إيرادات استثمارية بلغت 227 مليون ريال للربع الأول من عام 2024، مقارنة ب 223 مليون لنفس الفترة من عام 2023. وجاء العائد على الاستثمار عند 5.2٪ ، مقارنة ب 5.1٪ العام الماضي.
وظل تكوين المحفظة الاستثمارية لمجموعة قطر للتأمين مستقرا ومتسقا مع العام السابق.
مجالات التركيز الرئيسية
عروض رقمية متطورة في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي
كان التركيز الأساسي لشركة قطر للتأمين في الربع الأول من عام 2024 على تعزيز التجربة الرقمية لعملائها من الأفراد في الأسواق الرئيسية في جميع أنحاء منطقة دول مجلس التعاون الخليجي – بما في ذلك دولة قطر والإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان – و جاء ذلك من خلال التركيز على تسهيل الحصول على الوثائق وإدارتها و جعلها أكثر ملاءمة من أي وقت مضى.
وفي قطر، قدمت شركة قطر للتأمين ميزات فريدة على بوابتها الرقمية ((qic.online الحائزة على جوائز، والتي تقدم الآن لكل شريحة من العملاء مسارات مخصصة مصممة خصيصا لإحتياجاتهم من التأمين على السيارات والسفر إلى الخارج ومنتجات التأمين الصحي الإلزامي للزوار. وعلاوة على ذلك، واصلت الشركة تحديث عروض التأمين على الهاتف المحمول، ودمج ميزات وخدمات جديدة في تطبيق qd Drive، والتي تسهل معاملات السائقين وتجاربهم على الطرق أكثر أمانا. كما قدمت شركة قطر للتأمين حلين جديدين عبر الإنترنت (ae.qic.online و qic.om) لعملائها في الإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان، مما يعزز سرعة وسهولة عملية شراء البوليصة.
وقد أدت هذه التحسينات إلى تقليل الوقت المستغرق لعملاء شركة قطر للتأمين بشكل كبير، لا سيما عند الشراء. وقد شهدت الشركة مستويات قياسة في إستخدام العملاء للقنوات عبر الإنترنت لتلبية احتياجاتهم ، فضلا عن مستويات أعلى من المبيعات الرقمية في منتجات الخطوط الشخصية الرئيسية.
شركة قطر للتأمين تفوز بجائزة “أفضل شركة تأمين في قطر” للعام الثالث على التوالي
في فبراير 2024 ، تم تكريم شركة قطر للتأمين مرة أخرى ضمن جوائز الشرق الأوسط وشمال أفريقيا للتأمين لسنة 2024 من خلال حصولها على لقب ” شركة تأمين العام في قطر ” للعام الثالث على التوالي. وتعد هذه الجائزة دليلا على الأداء الإستثنائي لشركة قطر للتأمين من حيث رقمنة المنتجات وتجربة العملاء على مدى الأشهر ال 12 الماضية، بما في ذلك إطلاق أسرع خدمة رقمية لمساعدة زوار قطر في الحصول على وثائق صحية إلزامية تتماشى مع متطلبات السفر الجديدة، وتوسيع شبكة فروعها في جميع أنحاء البلاد.
أفضل شركة تأمين سفر فالشرق الأوسط للعام الثاني على التوالي
تُوِّجت شركة قطر للتأمين، شركة التأمين الرائدة في قطر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، بجائزة أفضل شركة تأمين سفر في الشرق الأوسط، وذلك للعام الثاني على التوالي ضمن جوائز مجلة “جلوبال بانكينج أند فاينانس ريفيو” لسنة 2024.
ويأتي الفوز بهذه الجائزة المرموقة تتويجاً للأداء الاستثنائي لشركة قطر للتأمين على مستوى رقمنة خدماتها الخاصة بتأمين السفر وتميزها في خدمة العملاء في المنطقة، فضلاً عن نجاح الشركة في منح عملائها في المنطقة خدمات حصرية وتغطيات تأمين سفر من شأنها أن تجعل رحلاتهم من وإلى دول منطقة الشرق الأوسط أكثر أماناً ومتعة. وفي إطار التزامها بتوفير وصول أسهل وأفضل لتأمينات السفر لجميع العملاء، أطلقت قطر للتأمين عدداً من المنتجات الأولى من نوعها في السوق خلال الأشهر القليلة الماضية، بما في ذلك أسرع خدمة رقمية للحصول على التأمين الصحي الإلزامي للزائرين في قطر، فضلاً عن تحقيق الشركة لمستويات قياسية من حيث تقليل الوقت المستغرق للحصول على تأمين السفر للخارج إلى أقل من دقيقتين عبر منصة qic.online.
عرض القدرات الرقمية في قمة الويب قطر 2024
وفي فبراير، شاركت قطر للتأمين بنشاط في قمة الويب قطر 2024، المؤتمر التكنولوجي الأكبر من نوعه في العالم من خلال إقامة جناح خاص تحت مسمى “مركز قطر للتأمين الرقمي” ضمن فعاليات القمّة، كمنصّة عرضت من خلالها الشركة أحدث مشاريعها الرقمية وخططها المستقبلية لتطوير قطاع الخدمات الرقمية في قطر ومنطقة الشرق الأوسط. و شكلت المشاركة فرصة للمشاركين من روّاد أعمال، وممثلين عن شركات القطاع الخاص والمستثمرين من كل أنحاء العالم لتبادل وجهات النظر والأفكار حول مستقبل الخدمات الرقمية في المنطقة، ومناسَبة لبحث فرص التعاون والشراكة بين قطر للتأمين والمشاركين المهتمين بالتكنولوجيا من مختلف دول العالم.
إفتتاح فرع جديد للتعليم الترفيهي في كيدزموندو الدوحة.
تماشيا مع جهودها لنشر ثقافة التأمين في المجتمع بما يتماشى مع رؤية المسؤولية المجتمعية لشركة قطر للتأمين في مجالات تمكين الشباب في قطر ، افتتحت شركة قطر للتأمين رسميا في مارس 2024 أول مؤسسة تعليمية ترفيهية تفاعلية لها في مدينة كيدزموندو الدوحة الترفيهية في قطر مول. وتم تصميم المنشأة الترفيهية الجديدة لشركة قطر للتأمين لتمكين الأطفال من التعرف على أساسيات قطاع التأمين والمجالات المرتبطة به بأسلوب ترفيهي ومرح، بما في ذلك خدمة العملاء وإدارة الأموال، وتدبير المخاطر وغيرها من المهن، قصد تعزيز ثقتهم في أنفسهم وتحفيزهم لإستكشاف إمكاناتهم الكاملة. حيث سيحظى الأطفال في المنشأة الجديدة لقطر للتأمين بفرصة تطبيق ما تعلموه على أرض الواقع، من خلال محاكاة وظائف تشمل وكلاء التأمين، وموظفي خدمة العملاء، ومحققي مطالبات الحوادث، ومفتشي التأمين بطريقة تفاعلية وترفيهية داخل الفرع. وإلى جانب التحصيل المعرفي والعملي، سيحصل جميع الأطفال عن انتهاء تجربتهم التعليمية في منشأة شركة قطر للتأمين على مكافأة تحفيزية، عبارة عن راتب رمزي بعملة الكيدلار (العملة الرمزية الخاصة بمنتزه كيدز موندو)، والتي يمكنهم إنفاقها في جميع مرافق وخدمات المنتزه.
الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات
وعلى خلفية انضمامها كأول شركة تأمين في الشرق الأوسط إلى “مبادئ التأمين المستدام” التابعة لبرنامج الأمم المتحدة للبيئة، تلتزم شركة قطر للتأمين بدعم مساعي دولة قطر لخفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري في البلاد بنسبة 25٪ بحلول عام 2030. وتحقيقا لهذه الغاية، تتبع الشركة إطار عمل للحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) معتمد من مجلس الإدارة، وقد وضعت استراتيجية طويلة الأجل للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات لدعم هذه الإلتزامات، وتهدف إلى اعتماد سياسات الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في فلسفة الاكتتاب وإدارة الأصول. كما تم تشكيل لجنة الحوكمة والاستدامة لضمان تركيز الجهود على مستوى المجموعة وتوجيهها لتحقيق الأهداف الرئيسية.
شركة قطر للتأمين هي شركة مساهمة عامة مُدرجة في سوق الأوراق المالية بدولة قطر وتتمتع الشركة بأداء وتاريخ مُشرف على مدى 60 عاماً في سوق التأمين العالمي. وقد تأسست الشركة في عام 1964، وكانت أولى شركات التأمين الوطنية في دولة قطر. وقد أصبحت شركة قطر للتأمين اليوم من رواد قطاع التأمين في دولة قطر وأول وأفضل شركة تأمين رقمية. وبفضل إجمالي الأقساط المُكتتبة وإجمالي الأصول، فإن شركة قطر للتأمين تُعد كبرى شركات التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. وهي مُدرجة في سوق الأوراق المالية بدولة قطر بإجمالي قيمة سوقية تتجاوز 7 مليار ريال قطري.
لقراءة المقال باللغة الإنجليزية، اضغط هنا.