To read this article in English, press here.
أعلنت شركة قطر للتأمين (“مجموعة قطر للتأمين”، “قطر للتأمين”) شركة التأمين الرائدة في قطر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، يوم أمس الأربعاء عن نتائجها المالية لعام 2023 وذلك بعد اعتماد مجلس الإدارة للبيانات المالية خلال الاجتماع الذي ترأسه سعادة الشيخ حمد بن فيصل بن ثاني جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الادارة. و حققت قطر للتأمين صافي أرباح قدره 615 مليون ريال قطري لعام 2023 (قبل خصم حصة الأقلية)، مقارنة بصافي خسارة بلغت 1,183 مليون ريال قطري للعام السابق ، علماً بأن صافي الربح لمساهمي الشركة بلغ 601 مليون ريال قطري بعد خصم حصة الأقلية.
وأكد سعادة الشيخ حمد بن فيصل آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، على أن تعزيز العائد على السهم والمساهمة بشكل فعال في مسيرة نمو الاقتصاد الوطني على جميع الصعد يظل الهدف الأول للمجموعة، وأن نمو الشركة مستمر بخطى ثابتة بالرغم من التحديات، وذلك من خلال تنفيذها للاستراتيجية التي حددها مجلس الإدارة الموقر بما يتوافق مع رؤية قطر 2030 في ظل القيادة الرشيدة لحضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد بن خليفة آل ثاني أمير البلاد المفدى – حفظه الله.
وفي هذا الصدد صرح سعادته قائلاً: “شهدت الأشهر ال 12 الماضية تحولا ملموساً في شركة قطر للتأمين، حيث واصلت الشركة تعزيز مكانتها في الأسواق المحلية المربحة في قطر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، مع نمو إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة 25٪ على أساس سنوي. وفي الوقت نفسه، كانت فعالية استراتيجيتنا السليمة على مدى السنوات القليلة الماضية للخروج من أعمالنا الدولية ذات الخسائر وانخفاض هامش الربح واضحة، كما يتضح من عودة المجموعة إلى صافي ربحية صحي.
بينما استمرت الرياح المعاكسة للاقتصاد الكلي العالمي ، في مطلع عام 2023، جاء النصف الأخير من العام بعلامات واعدة تشير الى تراجع التضخم، و على أن أسعار الفائدة قد بلغت ذروتها. وبعد أن خفضنا بشكل حاسم تعرضنا للمخاطر الدولية الأكثر تقلبا أصبحت الشركة في وضع جيد للإستفادة من هذه البيئة الاقتصادية المتحسنة في عام 2024 ولزيادة مستويات خدماتنا الرائدة للعملاء في السوق وصيت قطر للتأمين في الابتكار الرقمي في أسواق التأمين المحلية والدولية.”
وقال السيد سالم خلف المناعي، الرئيس التنفيذي للمجموعة: “لقد تقدمت شركة قطر للتأمين بثقة من خسائر عام 2022 إلى عام 2023 الذي تميز بالقوة و الإستقرار .”
وأضاف المناعي قائلاً: “يسر الشركة أن تعلن عن نتائج خدمات تأمين بقيمة 747 مليون ريال قطري في عام 2023 ، مرتفعة عن خسارة قدرها 465 مليون ريال قطري خلال نفس الفترة من عام 2022. ومن اللافت للنظر أننا شهدنا نموا كبيرا في عملياتنا في الإمارات العربية المتحدة وسلطنة عمان – في القطاعات الطبية والشخصية بشكل رئيسي. وعلى وجه الخصوص، من المتوقع أن تستمر الأعمال في الإمارات العربية المتحدة و التي اكتتبت بأكثر من مليار درهم إماراتي على مدار عام 2023 – في تحقيق نمو قوي. بالإضافة إلى ذلك، حققت عمليات التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا و عملياتنا الدولية نتائج الإستحواذ، بما يتماشى مع الخطة الاستراتيجية للشركة.
علاوة على ذلك، سجلت شركة قطر للتأمين إيرادات إستثمارية قوية بلغت 922 مليون ريال قطري للسنة المالية 2023، مقارنة بمبلغ 828 مليون ريال قطري لنفس الفترة من عام 2022. وجاء العائد على الإستثمار بنسبة 5.2٪ مقارنة ب 4.8٪ العام الماضي.
وقد أظهر سعينا المستمر نحو كفاءة العمليات والأتمتة نتائج قوية هذا العام، حيث قامت شركة قطر للتأمين بتحسين كفاءتها التشغيلية الاستثنائية بالفعل. بالإضافة إلى ذلك، واصلت المضي قدما في قيادة الإبتكار الرقمي في قطاع التأمين في المنطقة. وفي عام 2023 ، حصلت شركة قطر للتأمين على تقدير ات رفيعة لمنتجاتها التأمينية الرقمية وخدماتها عبر الإنترنت وموقعها الإلكتروني ول”تقنيات عنود” الشركة الثورية التابعة للمجموعة والمعنية بتكنولوجيا التأمين. وعملنا على تشكيل مستقبل التكنولوجيا في هذا القطاع من خلال تنظيمنا لمنتدى تكنولوجيا التأمين السنوي، فقدنا فيه النقاش حول كيفية قيام شركات التأمين بتسخير الابتكار والتفكير الجديد لمواكبة إحتياجات العملاء في العصر الحديث.
اقترح المجلس توزيع أرباح نقدية بنسبة 10% من القيمة الاسمية للسهم للسنة المالية المنتهية 31/12/2023
الوضع المالي
أظهرت بيئة الاقتصاد الكلي العالمية بعض علامات التحسن على مدار عام 2023، لا سيما في الأشهر الأخيرة، على الرغم من استمرار عدم اليقين الإقتصادي والمالي. بدأت أسواق العمل العالمية في التطبيع في النصف الأول من العام ، في حين تراجعت مستويات القلق المرتفعة بشأن التضخم مع بداية عام 2023 إلى حد ما مع تقدم العام. وقد أدى ذلك إلى إستقرار أسعار الفائدة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة. ويٌتوقع أن تبدأ أسعار الفائدة في الإنخفاض في عام 2024. ومع ذلك ، استمر تصلب أسواق التأمين في خطوط أعمال مختارة.
و قد شكل سوق التأمين على السيارات في المملكة المتحدة التحدي الأكبر الذي واجه مجالات التشغيل الرئيسية لشركة قطر للتأمين في عام 2023، والذي تأثر سلبا بصعوبات سلسلة التوريد التي تأثرت بخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. وتخطط الشركة للحد من تعرضها لهذا القطاع مما يعكس إستراتيجية أوسع نطاقا للإبتعاد عن الأسواق ذات التقلبات ومستويات المخاطر العالية ، لا سيما خلال فترات ارتفاع تكاليف رأس المال. وعلى الصعيد المحلي، تواصل الشركة في قطر مسارها الناجح حيث تعتبر قطر للتأمين الشركة الرائدة في السوق المحلي في صناعة التأمين.
وعلى هذه الخلفية، أعلنت شركة قطر للتأمين عن إجمالي أقساط تأمين مكتتبة للمجموعة بقيمة 8.5 مليار ريال قطري خلال السنة المالية 2023، مقارنة ب 9.8 مليار ريال قطري في عام 2022. وارتفع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة المحلية وفي منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من 2.8 مليار ريال قطري إلى 3.6 مليار ريال قطري، مما إستمر في دفع ربحية الاكتتاب. بالإضافة إلى الأداء المحلي القوي للشركة، كان أداء جميع العمليات الدولية جيداً خلال العام، مع نسب مجمعة صحية. ولا تزال “أنتاريس جلوبال”، التي تضم العلامات التجارية “أنتاريس ري” و”أنتاريس لويدز سينديكيت” و”قطر للتأمين أوروبا “، المحرك الرئيسي للعمليات الدولية، حيث تحقق حجم أقساط متميز بقيمة 4.9 مليار ريال قطري.
أداء الاستثمار
في عام 2023، أثبتت شركة إبيكيور لإدارة الأصول التابعة والمملوكة بالكامل لشركة قطر للتأمين مرة أخرى مكانتها كبيت استثماري رائد في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث يركز فريقها الاستثماري ذو الخبرة العالية على توازن القطاع وأمن الاستثمارات. و قد واجهت الأسواق المالية العالمية اضطرابات في النصف الأول من العام، لا سيما وسط مخاوف بشأن الأزمة المصرفية العالمية. ثم تحسنت بيئة الاستثمار في النصف الثاني من العام حيث تراجع التضخم إلى حد ما وأصبح من المحتمل أن تكون أسعار الفائدة قد بلغت ذروتها و ذلك على الرغم من إستمرار التقلبات الجيوسياسية.
علاوة على ذلك، سجلت قطر للتأمين إيرادات استثمارية قوية بلغت 922 مليون ريال قطري للسنة المالية 2023، مقارنة بمبلغ 828 مليون ريال قطري لنفس الفترة من عام 2022. وجاء العائد على الاستثمار بنسبة 5.2٪ مقارنة ب 4.8٪ العام الماضي.
المعالم الرئيسية لعام 2023
قيادة التحول الرقمي للقطاع
عززت شركة قطر للتأمين مكانتها كشركة رائدة رقمية في صناعة التأمين في المنطقة خلال العام 2023 حيث تتيح الخدمات الرقمية للشركة للعملاء المقدرة على إدارة خدمات التأمين على الخطوط الشخصية م بسرعة لا مثيل لها – من الشراء الى المطالبات – وسط مستويات قياسية لإنتشار الخدمات عبر الإنترنت. ويتيح منتج التأمين الصحي الإلزامي للزوار الرقمي بالكامل من قطر للتأمين لآلاف الزوار الدوليين الحصول على وثائق التأمين في أقل من دقيقتين، في حين قدم موقع الشركة الإلكتروني للتأمين على السيارات الحائز على عدد من الجوائز العديد من الميزات الجديدة التي تحظى بتقدير كبير من قبل العملاء.
وقد تم تكريم تفوق الشركة في المجال الرقمي في أكتوبر عندما حصلت شركة قطر للتأمين على ثلاث جوائز مرموقة في حفل توزيع جوائز مجلة جلوبال براندز 2023: “أفضل موقع إلكتروني للتأمين في الشرق الأوسط”، و”أفضل شركة تأمين رقمية في قطر”، و”أفضل موقع إلكتروني للتأمين في قطر”. وجاء المزيد من التكريم في شهر نوفمبر، عندما فازت شركة تقنيات عنود ذ.م.م. (العنود تك)، وهي شركة لتكنولوجيا المعلومات تابعة و مملوكة بالكامل لمجموعة قطر للتأمين، بجائزة “تكنولوجيا التأمين لعام 2023” المرموقة في النسخة العاشرة لحفل توزيع جوائز صناعة التأمين في الشرق الأوسط. و بالإضافة إلى هذا الإنجاز، فازت تقنيات عنود أيضا بجائزة “منصة تكنولوجيا التأمين المتكاملة الأسرع نموا في دول مجلس التعاون الخليجي 2023” في حفل توزيع جوائز إنترناشيونال فاينانس السنوي 2023. لتمكنها من إحداث ثورة في إدارة التأمين في جميع أنحاء العالم، توفر تقنيات عنود حلولا برمجية لصناعة التأمين تتيح الوصول إلى أحدث أدوات نمذجة المخاطر وإعادة التأمين.
الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية: تقديم التزامات دولية ومحلية
في عام 2023 ، أصبحت شركة قطر للتأمين أول شركة تأمين في الشرق الأوسط توقع على “مبادئ التأمين المستدام” التابعة لبرنامج الأمم المتحدة للبيئة (UNEP-FI PSI). منضمة بذلك لشبكة عالمية من الشركات الملتزمة بإدماج الاستدامة و إعتماد مبادئ أكثر شمولا مما تحدده المقاييس المالية المستخدمة عادة في صناعة التأمين.
وعلى الصعيد المحلي، تلتزم قطر للتأمين بدعم مساعي دولة قطر للحد من انبعاثات غازات الإحتباس الحراري في البلاد بنسبة 25٪ بحلول عام 2030. وقد اتبعت الشركة نهجا متعدد الأبعاد لدعم مساعيها في مجال الاستدامة و الذي يتضمن: وضع إطار عمل للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات وافق عليه مجلس الإدارة؛ ووضع إستراتيجية طويلة الأجل لدعم التزامات قطر المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، و إعتماد سياسات الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في فلسفة الاكتتاب وإدارة الأصول لتوجيه الجهود على مستوى المجموعة من خلال لجنة استدامة ESG وضمان الوصول إلى هذه الأهداف.
حشد الشراكات لمستقبل تكنولوجيا التأمين
وجاء أحد أبرز أحداث عام 2023 لقطاع تكنولوجيا التأمين في المنطقة في شهر مايو، بانعقاد النسخة الثانية منتدى قطر للتأمين السنوي لتكنولوجيا التأمين، والذي حمل هذا العام اسم “النهوض بتكنولوجيا التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا” و الذي تناول تطورات الصناعة الملحة مثل كيفية إنشاء منتجات وخدمات تستجيب لإحتياجات عملاء هذا الوقت و كيفية تحفيز التحولات في أنظمة التأمين بأكملها. و تناول المنتدى مجموعة متنوعة من الموضوعات ذات الصلة، من الابتكار الرقمي إلى مناخ الاستثمار في رأس المال. وقد استقطبت النسخة الثانية من المنتدى ما يزيد عن 90 متحدثاً و 500 مشارك من نخبة ممثلين شركات التكنولوجيا، والبنوك، ومن المستثمرين والمبتكرين وصناع القرار في مجال التكنولوجيا والتأمين من جميع أنحاء العالم.
تقدير لفريق القيادة القوي في شركة قطر للتأمين
وتواصل شركة قطر للتأمين ريادتها في طليعة سوق التأمين، مدعومة بخبرات وتوجيهات فريق قيادتها و الذي تم تكريمه في فبراير بجائزة “أفضل قيادة تأمينية في دول مجلس التعاون الخليجي لعام 2023” للعام الثاني على التوالي من قبل كابيتال فاينانس إنترناشيونال (Cfi.co).
دعم البرامج التي تسلط الضوء على الثروة الثقافية لدولة قطر وتعزيز الرفاهية الاجتماعية
تتمتع قطر للتأمين بتاريخ طويل في دعم الأنشطة التي تسلط الضوء على ثقافة قطر الغنية وتعزيز إرتباط القطريين ببيئتهم وتراثهم، ويمثل عام 2023 إستمرارا لهذا الالتزام. فعلى سبيل المثال، بدأ العام بشكل جيد في شهر يناير مع رعاية شركة قطر للتأمين ل “ماراثون الدوحة من Ooredoo 2023″، في إطار استمرار تسليط الضوء على مكانة قطر البارزة في المشهد الرياضي الدولي.
وفي شهر فبراير، احتفلت قطر للتأمين باليوم الرياضي للدولة من خلال فعالية أقامها الحي الثقافي كتارا. بالإضافة إلى ذلك، كانت شركة قطر للتأمين مرة أخرى الراعي البلاتيني لمهرجان كتارا الدولي للجواد العربي في عام 2023و الذي نظمته المؤسسة العامة للحي الثقافي بالتعاون مع الاتحاد القطري للفروسية ونادي قطر للسباق والفروسية تحت رعاية حضرة صاحب السمو أمير البلاد المفدى.
واستمرت المبادرات في شهر مارس، حيث كانت قطر للتأمين الراعي الرسمي لسباق صملة، وبطولة “Goals4Good” التي أطلقتها مؤسسة التعليم فوق الجميع. وكلاهما يمثلان أوجه مختلفة للشباب القطري، حيث يركز الأول على القدرة على تجاوز الحدود الجسدية والعقلية، ويركز الأخير على أثر التعليم الجيد في اطلاق العنان للإمكانات.
كما تفخر قطر للتأمين برعاية الجيل القادم من قادة الأعمال ، والذي يظهره برنامج التدريب الصيفي الذي أقيم في عام ٢٠٢٣ أيضاً. و تم تصميم البرنامج لمساعدة طلاب المدارس الثانوية والجامعية المؤهلين على استكشاف مساراتهم المهنية من خلال تجربة عملية مباشرة ، وتوج البرنامج بحفل توزيع جوائز في أغسطس.
وفي شهر سبتمبر، كانت شركة قطر للتأمين أيضا راعي التأمين الرسمي لمعرض سهيل 2023 – كتارا الدولي للصيد والصقور، أكبر المعارض الدولية المتخصصة في عرض الصقور والمخصصة للحفاظ على فن الصيد والصقور والترويج له.
و شهد شهر نوفمبر رعاية قطر للتأمين لسوق قطر للسفر 2023. وعلى الرغم من أن هذه الرعاية تمثل فرصة لعرض منتجات وحلول مبتكرة في مجال تأمين السفر، إلا أنها تؤكد أيضا إلتزام شركة قطر للتأمين بترسيخ مكانة قطر كمركز إقليمي رئيسي للسياحة الوافدة.
حملة التوعية بالعلامة التجارية “الثقة في كل منعطف!”
بعد نجاحها الأخير في تغيير علامتها التجارية وتجديدها، أطلقت قطر للتأمين حملتها للتوعية “الثقة في كل منعطف!” في عام 2023. فعززت الحملة إلتزامها بالإبتكار والقيادة بالقدوة، مع السعي أيضا إلى إلهام وتعزيز الثقة بالنفس بين أفراد المجتمع في قطر.
جوائز مختارة لعام 2023
يناير: حصدت قطر للتأمين جائزة “شركة التأمين للعام في قطر” في حفل توزيع جوائز علاقات المستثمرين في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا 2023، للعام الثاني على التوالي. بالإضافة إلى حصولها على جائزة “أفضل شركة تأمين على السيارات في قطر” و “أفضل شركة تأمين سفر في قطر” من قبل جوائز إنترناشيونال فاينانس 2023. بالإضافة إلى ذلك، فازت شركة تقنيات عنود ذ.م.م، وهي شركة تكنولوجيا المعلومات التابعة والمملوكة بالكامل لمجموعة قطر للتأمين، بجائزة “منصة تكنولوجيا التأمين المتكاملة الأسرع نموا في دول مجلس التعاون الخليجي 2023” في حفل توزيع جوائز التمويل الدولية السنوية.
فبراير: حصدت قطر للتأمين على جائزة “أفضل قيادة في مجال التأمين في دول مجلس التعاون الخليجي “من كابيتال فاينانس إنترناشيونال (Cfi.co) ”
مارس: حصلت قطر للتأمين على لقب “أفضل شركة تأمين على السيارات للعام” في حفل توزيع جوائز الدرع الذهبي لإنشورتك للتميز لعام 2023 ، للعام الثاني على التوالي. وجائزة “شركة التأمين الأكثر ثقة” و”شركة التأمين الأكثر استدامة” من قبل World Business Outlook. كما حصلت على جائزة “أفضل موقع إلكتروني للتأمين في قطر” و “أفضل مزود لتأمين السفر عبر الإنترنت في قطر” و “أفضل مزود لخدمات التأمين على السيارات في قطر” من قبل جائزة المجلة الاقتصادية العالمية 2023.
يوليو: حصلت على لقب “أفضل شركة تأمين عام محلية في قطر” في حفل توزيع جوائز التأمين في آسيا 2023.
مايو: تم تكريمها في حفل تخريج الفوج الثامن من برنامج “كوادر ماليا”، لمساهمتها البارزة في دعم تنمية الشباب القطري وتشكيل القوى العاملة المستقبلية في البلاد وتطوير رأس المال البشري في قطر.
أكتوبر: حصلت على جائزة “أفضل موقع إلكتروني للتأمين في الشرق الأوسط”، و”أفضل شركة تأمين رقمية في قطر”، و”أفضل موقع إلكتروني للتأمين في قطر” في حفل توزيع جوائز مجلة جلوبال براندز 2023. علاوة على ذلك، حصلت شركة قطر للتأمين على جائزة “أفضل شركة تأمين سفر في الشرق الأوسط” خلال حفل توزيع جوائز جلوبال بانكينج آند فاينانس ريفيو 2023.
نوفمبر: حصولت على جائزة “أفضل شركة تأمين رقمي في قطر” في حفل توزيع جوائز جلوبال بيزنس أوتلوك 2023. كما حصلت على لقب “أفضل شركة تأمين عام في قطر” و “شركة التأمين الرقمية الرائدة في قطر” من قبل جوائز مجلة إنترناشيونال بيزنس 2023. بالإضافة إلى ذلك، حصلت قطر للتأمين على جائزة “شركة التأمين الأكثر استدامة في قطر لعام 2023” وجائزة “شركة التأمين الأكثر ثقة في قطر لعام 2023” خلال حفل توزيع جوائز World Business Outlook. كما فازت شركة تقنيات عنود ذ.م.م بجائزة “تكنولوجيا التأمين لعام 2023” في حفل توزيع جوائز الشرق الأوسط العاشر لصناعة التأمين.
ديسمبر: حصلت على لقب “أفضل شركة تأمين عام محلية” من قبل جوائز مجلة Finance Derivative Magazine لعام 2023.